Manager Departament KYC&AML/CFT

Cerinte:

Educatie: studii superioare, de preferinta economice sau juridice;

Limba straina: limba engleza;

Experienta profesionala: experienta in domeniul financiar de minim 4 ani si pe o pozitie de coordonare cel putin 3 ani;

Abilitati/cunostinte specializate:

- operare PC: Word, Excel, Power Point, aplicatia Raportare zilnica AML;

- buna cunoastere a legislatiei romane si a cadrului internationale de reglementare in domeniul KYC/AML/CFT , in special a celei aplicabile sistemului bancar si buna cunoastere a operatiunilor bancare

Competente:

- abilitati de comunicare si coordonare

- concentrare si atentie la detalii

- capacitate de analiza si sinteza a datelor

- rezistenta la stres

- spirit de echipa

- abilitati de identificare a problemelor si capacitate de a identifica soutii

Atributii:

• Coordoneaza activitatea de elaborare, actualizare si implementare a reglementarilor Bancii in conformitate cu planul anual de actiune pentru Departamentul KYC&AML/CFT si politica KYC-AML/CFT a Bancii;
• Elaboreaza Planul Anual cu obiectivele specifice Departamentului KYC&AML/CFT;
• Coordoneaza asigurarea resurselor necesare, umane si materiale, pentru buna desfasurare a responsabilitatilor Ofiterilor Conformitate din cadrul Departamentului KYC&AML/CFT din Divizia Conformitate;
• Asigura suport pentru unitatile, diviziile si departamentele implicate din Banca pentru  respectarea Planului Anual, politicii si procedurilor KYC&AML/CFT ale Bancii si recomanda masuri in vederea reducerii riscului AML;
• Coordoneaza activitatea de intocmire a Raportului Anual privind activitatea Departamentului KYC&AML/CFT si informeaza Directorul Diviziei Conformitate;
• Se asigura de respectarea de catre Banca privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului;
• Aloca proiecte membrilor Departamentului KYC&AML/CFT;

• Monitorizeaza si recomanda proiectele de norme si proiectele legislative primite de la institutiile de reglementare, care pot avea impact asupra prevederilor planului anual, politicii si procedurilor de KYC&AML/CFT ale Bancii, informand Directorul Diviziei Conformitate si cooperand si cu celelalte unitati implicate ale Bancii;

• Se informeaza asupra evolutiilor legislatiei, reglementarilor, standardelor si bunelor practici din sectorul bancar national si european, specifice ariei KYC&AML/CFT si pastreaza bune relatii cu diverse institutii de reglementare (Banca Nationala a Romaniei, Oficul National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor);

•  Participa la intrunirile privind sfera compliance si intrunirile legislative organizate de banci, Banca Nationala a Romaniei, Asociatia Romana a Bancilor si Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor si alte institutii;

• Coordoneaza programele de instruire si  informare a  personalului Bancii in vederea   cunoasterii si respectarii planului anual, politicii  si procedurilor KYC&AML/CFT ale Bancii;

• Elaboreaza propuneri, in atentia Directorului Diviziei Conformitate, pentru dezvoltarea nivelului de performanta, training si evaluarea personalului din Departamentul  KYC & AML/CFT;

• Identifica si evalueaza  principalele riscuri din Banca in aria KYC & AML/CFT si face propuenri pentru diminuarea acestora;

• Raporteaza catre Directorul Diviziei probleme referitoare la administrarea riscului AML/CFT, inclusiv a rezultatelor investigatiilor/controalelor realizate de catre Departamentul KYC&AML/CFT;

• Coordoneaza monitorizarea clientilor Bancii si a tranzactiilor efectuate de catre acestia, pe baza de risc AML;

• Examineaza proiectele de proceduri ale bancii pentru dezvoltarea de noi produse si servicii si recomanda unitatilor responsabile ale Bancii modificari ale acestora in vederea reducerii riscului AML.