ofiter bancar conformitate

Ofiter bancar Conformitate

Divizia Conformitate /Sectorul KYC & AML/CFT Monitorizare si Control

Obiectivul/misiunea postului

Desfasoara activitatea de identificare, prevenire si combatere a spalarii banilor in conformitate cu legislatia aplicabila si politicile si procedurile specifice ale bancii, monitorizeaza conturile si tranzactiile clientilor bancii in baza rapoartelor generate de sistemul informatic al bancii, efectueaza raportari conform cerintelor legale specifice.

Responsabilitati principale

• Asigura suport unitatilor si sucursalelor Bancii privind cunoasterea si respectarea reglementarilor interne privind KYC si AML/CFT.
• Intocmeste si transmite autoritatilor competente Rapoarte periodice si rapoarte de Tranzactii Suspecte
• Monitorizeaza indeaproape si permanent, cadrul legal de reglementare din aria KYC/AML/CFT;
• Identifica si evalueaza principalele riscuri din Banca in aria KYC & AML/CFT in linie cu Metodologia de evaluare a riscului de conformitate si formuleaza recomandari pentru administrarea acestora in mod corespunzator.
• Analizeaza constatarile Diviziei Audit Intern, ale auditorilor externi, precum si ale Autoritatilor de supraveghere, pentru a lua masurile necesare in vederea reducerii riscurilor identificate in aria KYC & AML/CFT.
• Face propuneri catre Directorul Diviziei Conformitate privind actualizarea reglementarilor interne KYC & AML/CFT si de imbunatatire a aplicatiilor interne specifice utilizate in cadrul Sectorului, in scopul bunei functionari si a eficientizarii activitatii desfasurate si a reducerii riscului de conformitate.
• Monitorizeaza proiectele IT din aria KYC/AML/CFT in vederea implementarii cerintelor legale
• Monitorizeaza indeaproape si continuu tranzactiile clientilor pentru identificarea tranzactiilor suspecte
• Solicita de la sucursale informatii suplimentare cu privire la clienti si la tranzactiile acestora si analizeaza activitatea per ansamblu a acestora.
• Intocmeste raportul privind monitorizarea tranzactiilor efectuate de clienti pentru informarea Comitetului Executiv al Bancii si NBG Group.
• Elaboreaza raspunsurile la chestionarele KYC & AML/CFT solicitate de catre bancile corespondente si monitorizeaza efectuarea la timp de catre Divizia Operatiuni a reevaluarii din punct de vedere AML/CFT a bancilor corespondente
• Efectueaza controale des pecialitate pentru a dentifica modul in care celelalte structuri ale Bancii implementeaza legislatia si reglementarile interne in docmeniul KYC/AML/CFT
• Coordoneaza impementarea Planurilor de Masuri intocmite ca urmare a actiunilor de control ale BNR
• Asigura instruirea noilor angajati si ai altor structuri ale Bancii pe linia KYC/AML/CFT

Contacte si relatii de afaceri

• Interne:

Ierarhice: raporteaza Managerului Departamentului KYC/AML/CFT sau directorului Diviziei Conformitate in lipsa acestuia

Functionale: cu toate departamentele/diviziile/unitatile/sucursalele

• Externe:

Ierarhice: Diviziei Conformitate a National Bank of Greece Atena

Functionale: Banca Nationala a Romaniei, Oficiul pentru Prevenirea si Controlul Spalarii Banilor, Parchet, DNA etc.

Cerintele postului

• Educatie: studii superioare de preferinta economice/juridice
• Limbi straine: limba engleza 
• Experienta profesionala: experienta in domeniul KYC/AML/CFT in sistemul financiar bancar de minim 3 ani;
• Abilitati/ cunostinte specializate:

- operare PC: Word, Excel, Power Point, aplicatii specifice activitatii (T24, .)

- buna cunoastere a legislatiei romane, in special a celei aplicabile sistemului bancar si buna cunoastere a operatiunilor bancare

- Competente:

-abilitati de comunicare, adaptabilitate

- concentrare si atentie la detalii

- capacitate de analiza si sinteza a datelor

- rezistenta la stres

- spirit de echipa

- abilitati de identificare a problemelor si raportarea lor in timp util superiorului direct