OFITER BANCAR CONFORMITATE

Ofiter Bancar Conformitate

Divizia Conformitate/Departamentul KYC&AML/CFT/Sectorul AML/CFT – Echipa Raportare

Obiectivul / misiunea postului: Desfasoara activitatea de identificare, prevenire si combatere a spalarii banilor in conformitate cu legislatia aplicabila si politicile si procedurile specifice ale bancii, monitorizeaza conturile si tranzactiile clientilor bancii in baza rapoartelor generate de sistemul informatic al bancii, efectueaza raportari conform cerintelor legale specifice, asigura relatia dintre banca si politie, Parchet, alte autoritati publice.

Responsabilitati principale

Suport pentru sucursale

• suport unitatilor si sucursalelor Bancii privind cunoasterea si respectarea reglementarilor interne privind KYC si AML/CFT.
• 2. Informeaza sucursalele cu privire la modificarea clasei de risc a clientilor acestora si a masurilor necesare.

Identificare riscuri din aria KYC& AML/CFT

• Identifica si evalueaza principalele riscuri din Banca in aria KYC&AML/CFT in linie cu Metodologia de evaluare a riscului de conformitate si formuleaza recomandari pentru administrarea acestora in mod corespunzator.
• Analizeaza constatarile Diviziei Audit Intern, ale auditorilor externi, precum si ale Autoritatilor de supraveghere, pentru a lua masurile necesare in vederea reducerii riscurilor identificate in aria KYC&AML/CFT.
• Intocmeste raportul de risc operational.
• Face propuneri catre Coordonatorul Sectorului AML/CFT Raportare privind actualizarea reglementarilor interne KYC & AML/CFT si de imbunatatire a aplicatiilor interne specifice utilizate in cadrul Sectorului, in scopul bunei functionari si a eficientizarii activitatii desfasurate si a reducerii riscului de conformitate.
• Sesizeaza catre Coordonatorul de Sector elementele de risc din cadrul activitatii desfasurate.

Administrare Lista teroristi

• Participa la activitatile de administrare a Listei de teroristi

Rapoarte transmise la ONPCSB

• Verifica si transmite catre ONPCSB rapoartele zilnice cu tranzactii in numerar si transferuri externe mai mari sau egale cuEUR, in echivalent
• Primeste si prelucreaza rapoarte si alerte de tranzactii neobisnuite sau suspecte/ clienti suspecti, transmise de angajatii Bancii sau identificate prin intermediul unor aplicatii informatice specifice
• Analizeaza si transmite la ONPCSB rapoartele de tranzactii suspecte.
• Pastreaza inregistrari cu statistici relevante privind rapoartele interne trimise Ofiterului AML/CFT si cu rapoartele trimise la ONPCSB

Monitorizarea conturilor, tranzactiilor si activitatilor clientilor

• Monitorizeaza indeaproape si continuu, cu suportul sistemului IT, tranzactiile incluse in rapoartele zilnice si activitatile clientilor bancii, acordand atentie sporita clientilor/ tranzactiilor cu risc ridicat.
• Solicita de la sucursale informatii suplimentare cu privire la clienti si la tranzactiile acestora si analizeaza activitatea per ansamblu a acestora.

Transmiterea la timp a rapoartelor catre autoritati

• Se asigura de transmiterea la timp a rapoartelor zilnice catre Oficiul National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor (ONPCSB).

Contacte si relatii de afaceri

• Interne:

Ierarhice: raporteaza Coordonatorullui Sectorului AML /CFT Raportare

Functionale: cu toate departamentele/diviziile/unitatile/sucursalele

• Externe:

Ierarhice: Diviziei Conformitate a National Bank of Greece Atena

Functionale: Banca Nationala a Romaniei, Oficiul pentru Prevenirea si Controlul Spalarii Banilor, Parchet, DNA, etc.

Cerintele postului

• Educatie: studii superioare de preferinta economice;
• Limbi straine: limba engleza
• Experienta profesionala: experienta in domeniul financiar de minim 2 ani;
• Abilitati/ cunostinte specializate: operare PC : Word, Excel, Power Point, aplicatii specifice activitatii (T24, raportare zilnica AML, Lista teroristi .)

- bună cunoaştere a cadrului de reglementare şi a standardelor profesionale şi de etică, precum şi a impactului acestora asupra operaţiunilor instituţiei de credit

Competente:

• abilitati de comunicare, adaptabilitate
• concentrare si atentie la detalii
• capacitate de analiza si sinteza a datelor
• rezistenta la stres