Senior AML Compliance Officer

Despre activitate:

Asigura si acorda asistenta in vederea conformarii cu prevederile legale pentru activitatile de cunoastere a clientelei, pentru cele desfasurate in vederea prevenirii şi sancţionarii spălării banilor, precum şi pentru respectarea măsurilor de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism, sanctiunilor financiare, etc.

Principalele responsabilități:

• Verifica si trimite catre ONPCSB si ANAF rapoarte zilnice ce evidentiaza toate operatiunile derulate de banca, in numerar si transferuri externe, ce sunt egale si mai mari deEUR sau echivalentul acestei sume in alta valuta;
• Asigura corespondenta cu Oficiul National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si Banca Nationala a Romaniei in ceea ce priveste solicitarile acestor organisme ale statului, in conformitate cu dispozitiile legale;
• Respectarea termenelor de raportare, de păstrare a evidenţelor secundare sau operative, asigura  controlul intern, evaluare şi gestionare a riscurilor cu privire la conformitate şi comunicare, pentru a preveni şi a împiedica operaţiunile suspecte de spălarea banilor sau finanţarea terorismului;
• Asigura monitorizarea operatiunilor derulate de clientii bancii si raportarea unor tranzactii ce prezinta potentiali indici de anomalie;
• Intocmeste rapoartele de tranzactii suspecte si le transmite, in conformitate cu dispozitiile legale, catre ONPCSB si catre ANAF, cu informarea prealabila a catre Team Leader AML Conformitate;
• Asigura actualizarea listelor bancii cuprinzand persoanele suspecte de acte de terorism, sanctiuni, etc. si  comunicate de catre entitati cu autoritate in domeniu (BNR, Oficiu, grup, etc.);
• Asigurarea tuturor conditiilor necesare pentru respectarea dispozitiilor legale generale, regulamentelor BNR, si tuturor regulamentelor interne, procedurilor si politicilor Bancii si/sau ale Grupului aplicabile activitatii serviciului Conformitate si Prevenire a Spalarii Banilor, asigurand astfel calitatea activitatii;
• Analizeaza prevederile legislatiei in vigoare, reglementarile europene, de Grup si a celor interne cu privire aplicarea programului de cunoasterea a clientelei, prevenirea spalarii banilor, prevenirea finantarii terorismului si a sanctiunilor financiare si identifica solutii optime in vederea implementarii modificarilor necesare.
• Participa activ la calibrarea aplicatiilor dedicate de monitorizare automata a tranzactiilor, prin adaptarea scenariilor in baza carora se identifica tiparele suspecte de spalare a banilor, crearea unora noi si, daca e cazul, propunerea dezactivarii celor existente, in scopul asigurarii faptului ca aplicatia furnizeaza alerte relevante in baza carora se declanseaza investigatiile specifice in scopul prevenirii si combaterii spalarii banilor;
• Consiliaza angajatii bancii cu privire la obligatiile de conformare in domeniul prevenirii spalarii banilor, prevenirii finantarii terorismului si a sanctiunilor financiare;
• Analizeaza, aproba alertele furnizate de aplicatiile informatice,sau de angajati si emite recomandari cu privire la identificarea si stabilirea clasei de risc a clientilor sau a calitatiilor lor de persoane expuse politic;
• Analizeaza, traduce si emite modificari ale reglementarilor interne specifice AML;
• Emite opinii din punct de vedere AML cu privire la produse si servicii;
• Analizeaza si intocmeste informari periodice si emite opinii cu privire la riscuri identificate in domeniul AML si Sanctiuni Financiare;
• Pregateste informatii/materiale si participa la/sustine sesiuni de instruire adhoc cu diferite departamente sau sucursale/agentii cu privire la combaterea si prevenirea spalarii banilor si finantarii actelor de terorism sau sanctiuni financiare;
• Participa la pregatirea planului de control si daca este cazul efectueaza controale periodice on-site sau remote conform planului de control stabilit de conducerea bancii (2nd level controls, etc) in domeniul AML

Condiții minime de eligibilitate:

• Studii universitare juridice/economice
• Minimum 1 an experienta intr-o pozitie similara, sau care necesita cunostinte similare
• Cunostinte si capacitatea de aplicare corespunzatoare a reglementarilor legale in vigoare referitoare la cunoasterea clientelei, prevenirea si combaterea riscurilor de spalare a banilor si finantare a terorismului.

Alte competențe necesare:

• Integritate morala si profesionala;
• Capacitatea de a opera in conditii de stress si presiune ;
• Motivat, aptitudini pentru munca in echipa si spirit analitic ;
• Abilitati de comunicare (verbale si in scris) ;
• Capacitate de organizare a timpului de lucru, de respectare a unor termene stranse;
• Atitudine pozitiva in rezolvarea sarcinilor de serviciu:
• Cunostinte bune de limba engleza